Nesse Artigo vamos fazer algo diferente. Você vai aprender como perder dinheiro na Bolsa.
Quero deixar de lado aspectos teóricos ou operacionais da Bolsa de Valores para contar uma História para Vocês.
É sobre como eu Perdi Dinheiro, e MUITO, Na bolsa de Valores. E também uma das motivações para criar o site com um conteúdo didático e prático.
Durante Muitos anos busquei alternativas de Investimento que trouxessem ganhos Consistentes e com Segurança.
Quando conheci a Bolsa de Valores, entendi que ali poderia ser um caminho factível, apesar da minha pouca idade e dos Riscos conhecidos operando Renda Variável.
E saibam que tem Muitos Riscos, Viu!?
Comprei minhas primeiras ações seguindo conselhos de amigos que trabalhavam comigo em uma Corretora de Câmbio porque na época a gente via muito pouco sobre Investimentos em Renda variável na faculdade.
Os cursos também eram muito específicos, então tomei a decisão de aprender meio que na raça. “Ah, primeiro eu Compro e Depois vejo no que vai dar”.
FOI DESSA FORMA QUE COMECEI ERRANDO
Me recordo que a primeira ação que comprei foi da SADIA. Não sabia nada, nem sobre tipos de ações.
Falei com a gerente da minha conta e ela liberou meu acesso ao Home Broker.
Vi aquele monte de números e comprei porque estava caindo um bocado. Achei que estava ficando barata.
Qual era minha ideia?
“Compro agora e quando subir eu vendo”.
O que aconteceu? Comprei e no dia seguinte subiu sei lá, uns 5%?
Aquilo era sensacional!
Só depois que fui descobrir que era porque havia boatos de fusão com a Perdigão e ação estava com muita volatilidade.
DEI SORTE! (E é aí que mora o perigo).
Me recordo que nessa época era uma loucura de IPO’s. Eram vários e vários. BOVESPA, BMF, MULTIPLAN, SATIPEL, AGRENCO, REDECARD, FRIBOI, OGX … todos mais ou menos no mesmo ano.
Entrei em tudo que era IPO possível para ‘flipar’ (é algo como fazer Day Trade em IPO).
Ganhei algumas vezes até que tentei entrar no IPO da Bovespa e fui ‘desclassificado’ porque havia ‘flipado’ em 3 IPOS anteriores. A B3 criou uma regra nova na época para evitar esse tipo de operação.
Valorizou mais de 50% no primeiro dia e deixei de ganhar um bom dinheiro.
Pois bem, entre idas e vindas comecei a estudar estratégias e ouvi falar do PREÇO MÉDIO.
Os que vendiam essa estratégia diziam que nenhuma ação cai para sempre e que em algum momento ela sobe. E eu acreditei nisso …
Comecei a fazer com a ação da Friboi e meu objetivo era comprar a cada 5% de queda.
Acontece que a ação derretia cada vez mais eu não aguentei as perdas porque só caía e nunca subia. Foi uma tragédia…
Mas eu ainda acreditava que era um Predestinado, o Escolhido.
CONHECI UM TAL DE FINAN – Fundo de investimento da Amazônia.
Eram Cotas do fundo negociadas a centavos e a negociação era igual com as ações.
O que pensei? Compro a 5 centavos e vendo 6 e por aí vai. E conforme fosse caindo, mais eu compraria e colocaria uma ordem de venda de 1 centavo acima.
Aquilo parecia ótimo.
Eu lembro que na primeira e na segunda operação deu certo.
Comprei a R$ 0,10 e vendi a R$ 0,11.
Depois caiu para R 0,09; comprei e já coloquei para vender a R$ 0,10.
Dá-lhe lucro!
Aumentei a APOSTA.
Aí começou a saga…
Comprei a 0,10 e depois 0,09; 0,08; 0,07 e nada de subir. Já tinha passado sei lá, 1 ano e meu dinheiro todo represado nesse negócio.
Quando a cotação chegou a R$ 0,04 pensei que estaria falido.
Me recordo que o papel deu um suspiro, foi para R$ 0,07 e vendi tudo. UFA!
Última vez que vi estava mais de R$ 0,10 novamente.
Talvez teria ficado rico se continuasse fazendo essa estratégia, mas não tive estômago para aquilo.
Em paralelo vinha ouvindo sobre o BANCO CRUZEIRO DO SUL
Era um banco que estava sendo investigado por diversas fraudes e sua ação estava derretendo sob ameaça de intervenção do Banco Central.
Me lembro que havia um forte rumor que o Santander poderia comprar o Banco e assumir o problema.
O que pensei?
“Bom, vou comprar ações um dia antes da decisão porque se o Santander decidir comprar o Banco, pronto, ganho um bom dinheiro.
Aquilo me parecia muito fácil e Fui lá e botei R$10mil.
Sabem o que aconteceu?
Ninguém sabia o tamanho dos problemas no Banco Cruzeiro do Sul e o Santander não comprou banco nenhum.
No dia seguinte o Banco central interviu e meus R$ 10.000 foram para o LIMBO.
Desde 2012 está rolando o processo da massa falida.
Isso para mim Fundo do poço.
Ah, mas ainda assim não me contive. Eu gostava de uma APOSTA.
Dessa vez era com a TEC TOY.
A ação estava sendo negociada a R$ 0,01.
Pensei, “vou comprar a 0,02 e esperar até o fim da vida porque Se algum dia alguma empresa se interessar por ela, pronto, fico rico”.
O que houve? Passaram sei lá quantos anos e nada de alguma empresa se interessar.
Vendi no prejuízo.
Se estivesse com ela até hoje, talvez estaria rico.
Bom, nunca mais vi a cotação dessa empresa. Não sei se ainda tem capital aberto.
E … NÃO PAREI POR AÍ
Falando de ações com o pessoal do trabalho, resolvemos montar um Clube de Investimento.
Tinha eu, o Diretor Financeiro, Gerente Financeiro, CFO e outros participantes de patente elevada.
Com esse time era pra montar a carteira vencedora.
Todo mês comprávamos ações, religiosamente. O foco era dividendos.
Eram ações de boas empresas, mas me recordo que em uma ocasião um dos participantes havia dito que era amigo do CFO da Gafisa e que naquele mês os resultados viriam bons.
O que pensei? “Ora ora. Insider information?”
Comprei muitas ações da Gafisa.
Resultado, a Gafisa apresentou o maior prejuízo da História.
Acho que foi mais de 1Bilhão no trimestre.
Prejuízo de novo!
Bom, O único lado positivo de tudo isso foi a possibilidade errar MUITO, comprando Ações baseando-se em Achismos e opiniões de terceiros com pouco ou nenhum embasamento.
Eu via a cotação das ações que tinha comprado derreterem sem ter a menor ideia do que estava acontecendo, afinal as dicas que me davam eram ‘infalíveis’.
E Após mais alguns tropeços e ganhos (e é aí que mora o perigo porque dei o Azar que ter ganhos utilizando Estratégias pouco ou nada eficazes), resolvi estudar Day Trade, afinal a promessa de ganhos era muito agressiva.
ME APROFUNDANDO NO DAY TRADE comecei pelas figuras de reversão como OCO; OCO INVERTIDO, TOPOS DUPLOS, FUNDO DUPLOS e por aí vai. Análise dos Candles, passando pelos Osciladores IFR, TRIX, Estocástico e etc.
Bandas de Bollinger, Médias Móveis. Fibonacci. e uma infinidade de Possibilidades.
Montei um SetUp que seria infalível e Se depois dos Back-Testing tivesse algum resultado positivo, pronto, estaria rico…
A conclusão que cheguei:
Muitos trades, muita corretagem paga para a corretora, pouco lucro e o que deveria ser óbvio mas não foi; é que a análise técnica só funciona quando um grande número de grafistas estão analisando a mesma ação, no mesmo minuto, com os mesmos indicadores e todos cheguem na mesma conclusão sobre Comprar ou Vender. E ainda movimentem valores significativos.
Somente dessa forma que a cotação toma o rumo esperado.
E Como na Análise Técnica existe uma válvula de escape que explica cada prejuízo, os “SINAIS FALSOS“, entendi que não teria como cobrar nada dos que prometiam essa facilidade e consistência nos ganhos, afinal o único responsável pelo fracasso seria eu.
E é uma verdade.
No Mercado de Investimentos o único responsável pelos ganhos e perdas é sempre a gente mesmo. Não tem como de terceirizar o prejuízo ou o lucro.
Bom, Tem um pessoal que consegue ter resultados consistentes no Day Trade, Não foi meu caso.
Último estudo que li sobre Day Trade, encomendado pela CVM inclusive, o resultado foi que menos de 1% consegue ter resultados satisfatórios ao longo dos anos.
E Apesar de não operar mais Day Trade, ainda assim no E-book Bolsa Sem Segredo, tem um capítulo dedicado a este tema, porque sei que é muito DIFÍCIL, mas tem quem consiga ter resultados.
Pois bem, como Day Trade não trouxe os resultados esperados, fui para outra vertente, O VALUATION.
Debrucei sobre livros do Damodaran, Assaf e Alexandre Póvoa.
Eram muitos modelos e horas de estudo com um nível de complexidade alto.
Meu objetivo nesse momento era encontrar um modelo simples e eficaz para conseguir retornos significativos ao longo do tempo.
Eu só queria Comprar uma Ação e Esperar que o CEO fizesse um bom trabalho ao longo dos anos e colher os frutos sem me preocupar com Cotações, Crises de crédito, Cenário Político ou qualquer coisa que nada tivesse a ver com a Empresa.
O Valuation tem um pouco disso, mas nunca foi simples, somente eficaz.
Eu queria os Dois, um modelo Simples e Eficaz.
E também outra coisa; sempre que eu fazia VALUATION de qualquer empresa que fosse, o resultado era bom.
Meio óbvio porque se o dono da empresa faz o Valuation do seu negócio, ele não vai projetar prejuízo por muito tempo e em algum momento o número vai ficar azul.
Agora pensa para quem está estudando!? A gente Dá um jeito do excel calcular um número bom. A gente adora se enganar.
Bom, eu contei essa história e ainda não expliquei porque resolvi criar esse site, Escrever um Livro e desenvolver o Curso Completo com metodologia e didática.
O motivo é esse AQUI:
Depois de tantos anos, vejo que muita gente vem cometendo os mesmo erros que eu cometi no passado.
Em pesquisa na base de dados da B3, é assustadora a quantidade de Investidores Pessoa Física que possuem ações de empresas com resultados RUINS.
Empresas com PL negativo que nunca deram qualquer lucro.
São vários exemplos.
Este quadro acima corresponde somente a análise de 30 empresas das quais fazem parte de um Estudo que Fiz.
São mais de 1 Milhão e Quatrocentos mil Investidores que estão investindo em empresas com resultados Péssimos e muitos provavelmente estão amargando SEVEROS PREJUÍZOS.
Eu já fiz parte desse time.
Meu desejo é alcançar sobretudo esse público.
Ah! Quer saber quais são critérios que atualmente eu utilizo para Comprar Ações?
Bom, após muitos anos ESTUDANDO MUITO, Testando Várias Métricas, cheguei em um método SIMPLES, EFICAZ e ACESSÍVEL para todos que querem fazer seu primeiro investimento, sem correr RISCOS DESNECESSÁRIOS e com o OBJETIVO de colher os Frutos no LONGO PRAZO.
Em resumo, Investir e Tocar a Vida sem Preocupações.
Você encontra os critérios aqui na página BOLSA SEM SEGREDO ESSENTIALS
Ate lá!
S.M
